Corso Specialistico NPL STRATEGIE E VALORIZZAZIONE DEGLI NPL IMMOBILIARI Corso Live in Aula Virtuale

Presentazione del Corso

Il Corso Specialistico NPL dal titolo: “STRATEGIE E VALORIZZAZIONE DEGLI NPL IMMOBILIARI” ha come obiettivo quello di fornire competenze adeguate e specifiche per stimare la recuperabilità dei crediti deteriorati garantiti da ipoteca su beni immobili e definire la miglior strategia di intervento, attraverso i vari strumenti giuridici e finanziari disponibili.

Saranno inoltre analizzate nel dettaglio le tecniche, quali saldo e stralcio e vivacizzazione delle aste, adottabili per massimizzare il recupero dei crediti, anche mediante casi pratici.

12 ORE DI LEZIONE

4 Moduli da 3 ore ciascuno

Programma

Modulo 1

FONDAMENTI DEGLI NPL IMMOBILIARI E VALUTAZIONE DEL CREDITO: Comprendere cosa sono gli NPL immobiliari e come si valutano
  • Cos’è un credito e focus sui crediti finanziari
  • Definizione di Non Performing Loan (NPL)
  • Classificazione del credito e grado di rischio
    • Performing, Underperforming, NPL
    • Stage 1, 2, 3 – Expected Credit Loss
  • NPL immobiliari
    • garanzia ipotecaria
    • caratteristiche e attrattività per investitori
  • Perché gli NPL immobiliari sono interessanti
    • sconto di acquisto
    • certezza del recupero vs incertezza di tempi e importi
  • La valutazione degli NPL
    • ruolo della Due Diligence
    • stima del recupero più probabile
  • Costi della Due Diligence
  • Step essenziali di valutazione
    • classificazione del credito
    • analisi della garanzia
    • valutazione dell’immobile

Modulo 2

ANALISI DELLA GARANZIA IPOTECARIA E DUE DILIGENCE: Valutare correttamente il collateral e i rischi giuridici
  • Analisi della garanzia ipotecaria
  • Tipologie di ipoteca
    • volontaria, giudiziale, legale, esattoriale
  • Validità dell’ipoteca
    • pubblicità costitutiva
    • durata ventennale e rinnovi
  • Grado ipotecario
    • differenza tra grado formale e sostanziale
  • Presenza di altri creditori
  • Elementi pregiudizievoli
    • pignoramenti
    • vincoli
    • abusi edilizi
  • Esistenza e ammontare del credito
    • titolo esecutivo
    • congruenza GBV
  • Mutuo fondiario
    • disciplina TUB
    • privilegi e impatto sulle strategie
  • Raccolta delle informazioni
    • fonti pubbliche
    • portali giudiziari
    • limiti informativi e NDA

Modulo 3

STRATEGIE DI RECUPERO: GIUDIZIALE E STRAGIUDIZIALE: Scegliere la strategia più efficiente in termini di tempo e rendimento
  • Obiettivo dell’investimento in NPL
    • recupero del credito
    • rendimento atteso (IRR)
  • Gestione proattiva e tempestiva
  • Scelta della strategia
    • giudiziale vs stragiudiziale
  • Quando la strategia è obbligata
    • procedure già avviate
    • debitori irreperibili o in procedura concorsuale
  • Esecuzioni immobiliari
    • tempi
    • costi
    • rischi operativi
  • Procedure concorsuali
    • differenze con l’esecuzione immobiliare
    • impatto sul recupero
  • Riforma Cartabia
    • novità in tema di esecuzioni
  • Vendita diretta dell’immobile (art. 568-bis c.p.c.)
  • Istanza di assegnazione
  • Vivacizzazione delle aste
    • strategie per aumentare il realizzo

Modulo 4

VALORIZZAZIONE DEGLI NPL: SALDO E STRALCIO E STRUTTURE DI ACQUISTO: Massimizzare valore e cash flow dell’operazione
  • Exit stragiudiziale
  • Il saldo e stralcio
    • definizione
    • natura transattiva
    • presupposti
  • Quando il saldo e stralcio è preferibile
    • immobile occupato
    • forti ribassi d’asta
    • rischio procedurale
    • impatto su IRR e tempi di incasso
  • Case study comparativo
    • giudiziale vs stragiudiziale
    • multiplo e rendimento
  • Strutture di acquisto degli NPL immobiliari
    • acquisto diretto
    • SPV 130
    • SPV ex art. 7.2
    • REOCO
    • LeaseCo
  • Cartolarizzazioni
    • principi
    • soggetti coinvolti
    • tranche di rischio
    • segregazione patrimoniale
  • Crowdfunding applicato agli NPL
  • Business plan e pricing dell’operazione

Relatore

La Dott.ssa Federica Gozio, è formatore e professionista Due Diligence e Business Plan giudiziari nel mondo degli UTP e NPL. Laureata in Giurisprudenza a pieni voti, da subito si è dedicata al mondo degli NPL maturando pluriennale esperienza sia nella gestione del credito che nelle attività di due diligence. Ha frequentato il MLS International College di Business English and Management a Bournemouth (UK) e conseguito con merito il Cambridge English Business Certificate. Dal 2011 ha ottenuto il titolo di mediatore civile. Da diversi anni lavora come freelance partecipando alle operazioni di Due Diligence UTP ed NPL per società Top Players nel settore.

Destinatari

  • Avvocati e praticanti avvocati

  • Dottori Commercialisti, Esperti contabili e praticanti

  • Società titolari di licenza ex art. 115 TULPS

  • Società finanziarie ex art. 106 TUB

  • Società di recupero crediti

  • Consulenti Aste

  • Funzioni di banca

  • Funzionari aziendali

  • Direttori ed operatori NPE/NPL

  • Operatori negli uffici Crediti e Credito Anomalo

  • Operatori Monitoraggio Qualità Crediti

Come Partecipare

Il corso si terrà LIVE IN AULA VIRTUALE tramite la piattaforma “GoToWebinar”.

Partecipare è molto semplice: basterà seguire le istruzioni per il collegamento che Ti invieremo a mezzo e-mail sia il giorno precedente sia un’ora prima l’inizio del corso.

Durante il webinar potrai porre domande scritte mediante l’apposita chat, oppure richiedendo la parola che Ti sarà concessa dal moderatore attivando il microfono del computer.

HAI UN IMPEGNO IMPROROGABILE E NON POTRAI ESSERE PRESENTE NELLA DATA E ORA DEL CORSO?

Nessun problema: tramite la pagina dedicata del corso potrai accedere alle registrazioni delle lezioni live e scaricare il relativo materiale didattico.

Iscrizione

Costo: € 370 + iva.

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